税收

何时自行纳税或聘请专家

南希·曼·杰克逊 |  2016年2月11日

什么时候应该自己纳税?什么时候应该聘请专业人员?找出。

纳税时间又到了。您会欠国税局的钱,还是会欠您退款?由于美国的税收法规涵盖74,000页,并且每年都要进行新的更改,因此很难找到答案,更不用说准时提交纳税申报单了。

有很多个人和公司争相帮助您完成税收:税收筹划行业所代表的不仅仅是 100亿美元 每年。尽管他们的专业知识当然可以为某些申报者提供帮助,但那些获得简单,直接收益的人可能不需要帮助,并且可以节省金钱。

本指南将帮助您确定是自行纳税还是寻求帮助,以及在需要时如何找到合适的帮助。

什么时候自己做

如果您在一家公司工作并在年底获得W-2薪资存根,而不是拥有一家企业或自雇,那么您可能是自己动手准备税收的好人选。如果您的雇主为您提供W-2,则“您的薪水已经扣除了税款,并且自己动手做DIY路线相当简单,”他说 珊娜·康普顿,是加利福尼亚州的认证财务计划师。

即使您最近结婚,搬家,转行或生过孩子,如果所有收入都记录在W-2上,则可以自行存档。康普顿说:“现在使用的软件可以非常简单直观地说明生活变化,”。 “您可以轻松地选择是要添加受抚养人,还是要与配偶共同提交。我仍将鼓励W-2员工独立开展业务,并自行扣除费用。”

如果您不逐项列出扣除额,那么自行存档很容易。 “该国三分之二的人都接受标准扣除,所以您也很有可能会这样做,”该公司首席执行官兼联合创始人比尔·亨德里克斯说 普通形式,是圣地亚哥的税务软件公司。除非你有超过 逐项扣除额为$ 6,300,或为$ 12,600 如果您已婚,则可能需要进行标准扣除。

“最常见的高额扣除额是抵押贷款利息和财产税,因此,如果您没有昂贵的房屋,那么标准扣除额很可能最适合您。除非您是慈善机构,否则仅靠慈善捐款通常是不够的 非常 慷慨。如果您采用标准扣除额,那么您的税收将非常简单,您应该尝试DIY。”

如何自己做

如果您决定自行纳税,则可以填写 国税局但亨德里克斯说:“但是,美国国税局正在迅速淘汰这种产品,因此它仅占市场的5%并在下降。”

如果您的家庭调整后总收入为$ 62,000或以下,则您可能有资格通过以下方式准备并提交联邦所得税申报表: 国税局的FreeFile程序,高级经理Brooke Balducci说 CBIZ MHM,一家全国性的会计和专业服务提供商。 “免费档案联盟是一组与美国国税局(IRS)合作的税务准备软件公司,允许个人免费准备并以电子方式免费提交其联邦纳税申报表,”巴尔德奇说。 “该软件仅包含最常用的表格,因此,如果您的纳税申报单较为复杂或需要提交州所得税纳税申报单,则可能会收取额外费用。”

即使您没有资格使用FreeFile程序,也可以使用税务软件程序,例如 加速税, 税收法案, 要么 普通形式 可能是一个不错的选择。 Hendricks说,许多软件包都根据您的税收复杂性对价格进行了分级。

尽管使用软件可能不是免费的(平均成本约为50美元),但它可以使申请过程变得不那么繁琐。亨德里克斯说:“当今的税务软件在屏蔽用户的复杂性方面做得很好。” “他们不必处理表格,行号和数学,而是向您提出一系列问题和答案,并为您完成大部分工作。”

为了确保您做对的正确,Hendricks建议您使用两种不同的软件包部分完成纳税,并查看结果是否匹配。由于大多数在线软件程序都允许您免费试用并在提交文件时付款,因此此选项不会花费您任何额外的钱,而只是一点点的时间。亨德里克斯说,某些软件程序提供了为“审核”选项支付额外费用的选项,但这并不值得。 “如果您购买退货,他们实际上不会审查您的退货;相反,这只是一种保险单,”他说。 “如果您接受了审计,那么税务专家将代表您向IRS讲话。但这并不会减少您被审核的机会。”

巴尔杜奇说,纳税人还有其他与《平价医疗法案》有关的报告要求。 “纳税人可能要缴纳额外的税,称为 责任分担,如果在[纳税年度]内没有为自己及其家属维持足够的健康保险。此外,某些纳税人可能有资格获得健康保险保费抵免额。这些新的ACA表格应仔细检查,以确保正确报告。”

何时聘请专家

如果您是在退休帐户(例如IRA或401(k))之外买卖股票,则可能需要缴纳资本利得税,这是“计算税率时最棘手的事情之一,其洗钱方法很深奥”销售和短期收益还是长期收益,”亨德里克斯说。在这种情况下,或者如果您有股票期权,限制性股票单位(RSU)或员工股票购买计划,他建议您去参加注册会计师(CPA),该会计师是通过严格考试并获得州或其他税务专业人员,“除非您对税法的这一部分非常了解,并愿意花很多时间准备这部分纳税申报单。”

另外,如果您是使用公司或附表C申报表的企业家或小型企业所有者,“您应该将其出租”,康普顿说。 “注册会计师了解所有最新的税收规定,可以就您可以注销的内容向您提供可靠的建议。”

如果您是自由职业者或独资企业,则可能需要处理1099张表格,并逐项列出扣除额。 CPA的所有者,注册会计师Maggie Mayer表示,尽管您可能有足够的信心自行完成此操作,但寻求专家的指导可能是个不错的主意,即使您无需支付报税员的报酬即可。 迈耶& Associates 对于选择不雇用税务准备者的自由职业者和小型企业主,Mayer建议从 得分 (致力于企业家教育的非营利组织),美国 小型企业管理,为小企业或其本地注册会计师协会提供支持的政府机构。

如何选择供应商

CPA兼执行董事Emily Sanders说,在选择提供者时,请向亲朋好友征求建议,或者向您所在的州注册会计师协会和商业改善局查询。 联合资本公司亚特兰大办事处。桑德斯说,大多数注册会计师会要求您在开始纳税申报之前签署订婚书或合同,说明双方对专业关系的理解,“因此,希望如此。” “并确保如果他们以电子方式发送您的纳税申报单,则数据受密码保护或加密。”

美国国税局(IRS)认证已注册代理商(EA)代表客户和CPA进行纳税。国家注册代理人协会传播和市场营销高级主管吉吉·汤普森·贾维斯(Gigi Thompson Jarvis)表示,EA必须通过严格的三部分考试,并且每三年要经过IRS批准的持续教育完成72小时。 EA仅接受税收培训,而CPA则接受除税收之外的会计和其他财务问题方面的教育。因此,每次转化费用通常会更高。

康普顿说,您所要支付的价格可能会在很大范围内,具体取决于您所在的位置和报税者,报酬相当简单的价格在150美元到600美元之间。但她补充说:“即使有注册会计师,也总是有谈判的余地。” “请务必告诉他们[如果您刚刚起步,过了艰难的一年甚至需要付款计划。大多数注册会计师将与您合作。全年向他们发送一些推荐信,第二年您甚至可以从退货中获得一定比例的折扣。”

此外,康普顿说,如果您“准备好返回”,大多数注册会计师还将减少其费用。 “这意味着那些已逐项列出或进行业务扣除的人已经查看了其对账单和收据,并对所有内容进行了分类,并注明了总额。这使CPA的工作变得非常容易,并节省了大量时间。”康普顿表示,虽然并非所有的CPA都会降低收费,但有些会降低25%或30%。如果您希望减少费用,请提前询问CPA是否愿意提供。

康普顿说,在极少见的情况下,如果您经过美国国税局(IRS)的审核,“拥有专业的税务准备人员总是一件好事”。 “如果没有律师,我不会上法庭,因此,如果我有生意或复杂的核销,最好使用注册会计师的知识和技能。”

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